Die Absicherung für das Alter ist eine der wichtigsten Lebensentscheidungen. Doch welche Form der Vorsorge ist die richtige? Und wie wirken sich die Beiträge steuerlich aus?

Als Ihre vorausschauende Steuerkanzlei mit Standorten in München, Flintsbach und Landshut analysieren wir Ihre Situation und bieten eine unabhängige Steuerberatung zu den verschiedenen Wegen der Altersversorgung.

Unsere Leistungen im Detail:

Betriebliche Altersversorgung (bAV): Wir beraten Arbeitgeber bei der Einrichtung und Arbeitnehmer bei der Auswahl von Durchführungswegen wie Direktversicherung oder Pensionskasse.
Private Vorsorge (Riester/Rürup): Wir prüfen für Sie die steuerlichen Effekte und die Sinnhaftigkeit von Riester- und Rürup-Verträgen.
Kapitalanlagen & Immobilien: Unsere Steuerberatung analysiert, wie sich andere Vermögenswerte (z.B. Vermietungsobjekte) in Ihr Vorsorgekonzept einfügen.
Besteuerung der Renten: Wir klären Sie über die nachgelagerte Besteuerung im Alter auf und erstellen Vorausberechnungen Ihrer steuerlichen Belastung im Ruhestand.
Beratung für Unternehmer: Wir entwickeln maßgeschneiderte Vorsorgestrategien für Geschäftsführer und Selbstständige (z.B. über eine Pensionszusage).

Ihre Steuerberatung nach Maß

Jedes Unternehmen ist anders. Deshalb erstellen wir Ihren Jahresabschluss genau in dem Umfang, den Sie benötigen. Ob als reine Ableitung aus Ihrer digitalen Buchführung oder mit einer Plausibilitätsbeurteilung für zusätzliche Sicherheit, beispielsweise bei wichtigen Bankgesprächen – wir finden die passende Lösung.

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Datev Unternehmen Online

Digital & belegfrei mit DATEV (DUO):

Für eine reibungslose, transparente und schnelle Zusammenarbeit setzen wir auf einen vollständig digitalen Prozess. Die Grundlage hierfür ist DATEV Unternehmen online.

Diese Plattform ist das Herzstück unserer Zusammenarbeit. Sie ermöglicht uns den direkten Zugriff auf Ihre digitalisierten Belege und Daten. Unsere Mandanten schätzen diesen modernen Weg, da er Zeit spart, Fehler minimiert und jederzeit einen aktuellen Überblick über die Finanzen ermöglicht. Unsere gesamte Expertise und alle Prozesse sind auf diese effiziente Arbeitsweise ausgerichtet.

So werden Sie Mandant in unserer Steuerkanzlei

Alle Informationen im Detail

Ihr Kanzleiwechsel: Einfach und flexibel

Sie sind an keinen festen Stichtag gebunden. Wir sorgen das ganze Jahr über für einen unkomplizierten und sauberen Übergang.

Wir übernehmen die Daten vom Vorberater

Wir kontaktieren Ihren bisherigen Steuerberater und kümmern uns um die vollständige Datenübernahme.

Effiziente Buchhaltung von Anfang an

Wir analysieren Ihre Abläufe und richten Ihre Buchhaltung so ein, dass sie von Beginn an maximal effizient und digital für die Zukunft aufgestellt ist.

Ihr Part:
Nur eine Unterschrift

Sie erteilen uns die Vollmacht zur Kündigung und Datenübernahme – den gesamten weiteren Abstimmungsprozess übernehmen wir für Sie komplett.

Ihr Kanzleiwechsel: Einfach und flexibel

Sie sind an keinen festen Stichtag gebunden. Wir sorgen das ganze Jahr über für einen unkomplizierten und sauberen Übergang.

Wir übernehmen die Daten vom Vorberater

Wir kontaktieren Ihren bisherigen Steuerberater und kümmern uns um die vollständige Datenübernahme.

Effiziente Buchhaltung von Anfang an

Wir analysieren Ihre Abläufe und richten Ihre Buchhaltung so ein, dass sie von Beginn an maximal effizient und digital für die Zukunft aufgestellt ist.

Ihr Part: Nur eine Unterschrift

Sie erteilen uns die Vollmacht zur Datenübernahme – den gesamten weiteren Abstimmungsprozess übernehmen wir für Sie komplett.

Häufig gestellte Fragen

Welche Formen der Altersversorgung berücksichtigen Sie in Ihrer Beratung?

Unsere unabhängige Steuerberatung umfasst die betriebliche Altersversorgung (bAV), die private Vorsorge wie Riester- und Rürup-Verträge sowie die steuerliche Einbindung von vorhandenen Kapitalanlagen und Immobilien in Ihr Vorsorgekonzept.

Wie profitieren Arbeitgeber von einer betrieblichen Altersvorsorge (bAV)?

Wir beraten Arbeitgeber bei der steuerwirksamen Einrichtung einer bAV (z.B. über Direktversicherung oder Pensionskasse). Eine gut gestaltete betriebliche Altersvorsorge stärkt die Mitarbeiterbindung und ermöglicht es Ihnen als Unternehmer, steuerliche Vorteile zu nutzen.

Warum ist die Bewertung von Geschäftsanteilen für die Altersvorsorge relevant?

Für Unternehmer ist der Wert ihrer Geschäftsanteile oft ein zentraler Baustein der Altersvorsorge. Eine fachgerechte Bewertung ist entscheidend, um passende Vorsorgestrategien zu entwickeln oder eine Vermögensübertragung steuerlich vorteilhaft zu gestalten.

Muss ich meine Rente später versteuern?

Ja, Renteneinkünfte unterliegen in der Regel der nachgelagerten Besteuerung. Wir klären Sie über die Details auf und erstellen Vorausberechnungen, um Ihre steuerliche Belastung im Ruhestand zu planen.

Kann ich die Beratung zur Altersversorgung auch digital erhalten?

Ja, Sie wählen selbst ob Sie eine digitale oder persönlichen Beratung bevorzugen.

Was unterscheidet uns als Steuerberatungskanzlei?

Wir verbinden digitale Effizienz mit persönlicher Beratung. Unsere modernen Prozesse machen Ihre Abläufe einfach und schnell, während Ihnen ein fester Ansprechpartner zur Seite steht, der Ihre Situation genau kennt. Bei uns ist Digitalisierung kein Gegensatz zur persönlichen Betreuung, sondern die Basis dafür – sie schafft den Freiraum für eine Beratung, die sich wirklich auf Ihre Ziele konzentriert.